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大森林保险理财

养老金规划、医疗费规划、资产配置、人寿险、财产险……

 
 
 

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关于我

1996年开始从事人寿保险__这一爱心行业,积累大量的专业知识和丰富的从业经验,是行业的"老行尊"和资深理财规划师(已获美国IARFC"国际认证财务顾问师"认证,编号RCGZ00934),现供职全球寿险市值第一位的中国人寿保险股份公司(中国唯一国家控股的世界500强的保险企业,排名从2003年290位串升到2016年54位)广州唯一血缘团队独立驻珠江新城CBD核心区。2011年-今,每年被广东省分公司评为“卓越之星”及广州市星级会员。多谢赐教关照!

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有住房无贷款无车 家庭财富积累期怎么理财  

2012-02-17 09:15:43|  分类: 投资理财 |  标签: |举报 |字号 订阅

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问:

我29岁,老公31岁,去年结婚。有住房一套,无贷款、无车、明年打算生小孩。年底我和老公的年终奖加起来有7-8万元,其他储蓄有5万元左右,都放在活期储蓄。

请问可以怎么打理,有没有合适的理财产品可以推荐?

答:

该客户目前处于一个家庭财富积累的初始阶段,将面临很多财务问题,如子女教育、养老规划、家庭保障、改善生活条件等等,未来需要大量现金为生活买单。

建议在积累阶段投资理财的策略以稳健为主、保障为先,如首先准备好教育险、医疗险(尤其重大疾病险)、养老险;其次可以工行与黄金挂钩的结构性理财产品,它的特点是保本的同时能带来较高的预期收益,建议客户可将奖金和现有储蓄存款投资于此类产品。

如此,可以较好地实现为子女准备教育基金,或是储备购车、换房等资金,或是积累未来用于其他支出的备用金。

                                                                               摘录转载资料来源:2012-2-15   杭州日报

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如需协助,请询18998811988  13826003683  13539995519  13527779386(珠三角) 13882882467(川渝)  18998811988@163.com

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